膠東在線10月17日訊（通訊員 林春曉）為更好地履行反洗錢職責(zé)使命，民生銀行煙臺分行堅持“風(fēng)險為本”的理念，通過組織領(lǐng)導(dǎo)、強化學(xué)習(xí)、協(xié)同聯(lián)動，不斷筑牢反洗錢合規(guī)管理和風(fēng)險防控根基。

　　提高思想認(rèn)識，強化責(zé)任意識

　　組織全體員工深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)規(guī)章制度，提升全員對反洗錢工作的重視程度和業(yè)務(wù)能力，強化各業(yè)務(wù)條線職責(zé)，確保反洗錢工作組織到位、執(zhí)行到位、落實到位。同時，定期召開反洗錢工作會議，從客戶信息識別、客戶盡職調(diào)查著手，結(jié)合相關(guān)規(guī)定，對受益所有人、可疑交易、客戶等級劃分等業(yè)務(wù)關(guān)鍵點進(jìn)行講解，提升員工反洗錢知識儲備。

　　提高履職能力，規(guī)范日常工作

　　在開戶環(huán)節(jié)確保收集完善資料，做好風(fēng)險等級分類；定期對存量客戶開展身份信息確認(rèn)工作，確保所留存的資料能得到及時更新，及時掌握客戶身份信息變更情況；高度重視長期未使用賬戶突然大額轉(zhuǎn)賬、頻繁交易等情況，準(zhǔn)確識別可疑交易；嚴(yán)格落實監(jiān)督檢查，采取現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合的方式，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改并加以追蹤，將反洗錢業(yè)務(wù)的重點難點問題納入日常操作規(guī)范中。

　　提高溝通協(xié)作，形成工作合力

　　積極加強與上級行、監(jiān)管部門、公安機關(guān)的匯報溝通和工作聯(lián)系，上下聯(lián)動、橫向協(xié)同，形成反洗錢工作合力，動態(tài)化長效化抓實反洗錢日常工作。煙臺分行獲得當(dāng)?shù)毓�安機關(guān)表揚信多封，并榮獲當(dāng)?shù)厝诵?023年度反洗錢工作成績突出集體。

　　反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，民生銀行煙臺分行將繼續(xù)全面壓實反洗錢責(zé)任，狠抓落實，嚴(yán)抓實效，切實守護人民群眾的“錢袋子”。