膠東在線9月30日訊（通訊員 程娜）“太感謝了！幸好你們的耐心提醒及時(shí)阻止了我轉(zhuǎn)賬，不然我的錢就要被騙了......”王先生緊緊握著中國(guó)光大銀行煙臺(tái)招遠(yuǎn)支行工作人員的手連聲說道。近日，該行成功攔截一起涉詐事件，有效避免了客戶的經(jīng)濟(jì)損失，獲得了客戶對(duì)員工服務(wù)水平和專業(yè)素養(yǎng)的高度認(rèn)可。
9月4日下午，40多歲的王先生神色慌張地來到該行，向柜員提出跨行轉(zhuǎn)賬3萬元，期間還一直使用微信發(fā)送信息。憑借工作經(jīng)驗(yàn)和反詐專業(yè)知識(shí)，柜員認(rèn)為存在異常情況，查詢客戶交易情況發(fā)現(xiàn)，客戶為該行代發(fā)事業(yè)單位客戶，剛剛從微信零錢提現(xiàn)轉(zhuǎn)入3萬元，便立即要求將這筆資金轉(zhuǎn)入他人卡內(nèi)，收款地為外地。柜員詢問客戶是否認(rèn)識(shí)收款人及轉(zhuǎn)賬用途，客戶稱對(duì)方為其對(duì)象親戚，做陶瓷生意，且僅能反復(fù)稱對(duì)方為親戚，具體款項(xiàng)用途也不明確，沒有透露更多信息。
柜員進(jìn)一步詢問其親戚聯(lián)系及溝通方式。在征得王先生同意后，柜員查看其微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)兩人之間多為語音聊天，并無文字，對(duì)方備注名稱為四川成都劉某，為一名女性，與轉(zhuǎn)賬收款人徐某信息不符。柜員隨即詢問客戶是否方便撥打電話確認(rèn)，王先生表示同意。對(duì)方接聽電話后，為一名南方口音男性，聲稱為其親戚，因使用對(duì)象微信，所以性別不符，現(xiàn)在本人在威海市，也能夠順利說出收款方姓名，表示雙方認(rèn)識(shí)，交易正常。柜員聽到對(duì)方的表述，認(rèn)為王先生大概率遭遇了電信詐騙，于是將相關(guān)情況報(bào)告柜臺(tái)經(jīng)理。
為了保證客戶資金安全，防范電信詐騙，柜臺(tái)經(jīng)理隨即在當(dāng)?shù)鼐y協(xié)作群內(nèi)反饋客戶異常情況。反詐中心人員表示，這種情況客戶被電信詐騙的可能性很大，暫緩為客戶辦理業(yè)務(wù)。隨即反詐中心人員撥打王先生本人電話核實(shí)，王先生堅(jiān)稱不會(huì)受騙，是其對(duì)象親戚，對(duì)方?jīng)]有問題。反詐中心人員又撥打其對(duì)象電話核實(shí)，其對(duì)象稱沒有這樣一位親戚。柜員與反詐中心人員一起向王先生分析、解釋這件事情的來龍去脈和不合理性，再三勸說下，王先生意識(shí)到自己可能真的遭遇電信詐騙，終止了轉(zhuǎn)賬，并到反詐中心核實(shí)情況。
第二天，王先生再次來到該行，稱自己已經(jīng)去反詐中心核實(shí)情況，確定遭遇了電信詐騙。犯罪分子潛伏在王先生微信好友內(nèi)多年，對(duì)王先生信息知曉的較為詳細(xì)，因此王先生當(dāng)時(shí)深信不疑。王先生對(duì)該行柜員認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度給予了高度贊揚(yáng)，并撥打銀行客服熱線，向該柜員表示感謝。
此次成功堵截一起電信詐騙事件，保障了客戶資金安全，避免了客戶資金損失，守好了客戶的“錢袋子”。下一步，中國(guó)光大銀行煙臺(tái)招遠(yuǎn)支行將把防范電信詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)的重要內(nèi)容，不斷總結(jié)電信詐騙常用手段與方法，增強(qiáng)員工對(duì)電信詐騙的識(shí)別能力，積極落實(shí)柜面告知與提醒義務(wù)，著力為客戶把好資金安全觀，做好客戶的“金融管家”，守好客戶的“錢袋子”。
